منتـديــات قروب نت
عـزيــزي الــزائــر - أهلا بـك في منتـديـات قروب نت

حـتى تتـمكـن مـن المـشاركة - نتـمـنى منـك الـتـسجـيـل

هـنـاك فـرص للإشـراف ،،، نتمنـى المساهمـة

والســلام عليـكم ،،


مـنتــدى إجتمــــاعـــي ثـقــافـي ريــاضــي
 
الرئيسيةمكتبة الصورس .و .جبحـثقائمة الاعضاءالمجموعاتالتسجيلدخول
تم الإنتقال إلى الدومين الخـاص www.group.nstars.org
هـام جداً : قبـل المشاركة والمساهمـة معنـا يجب الإطـلاع علـى كـافة الشروط والقوانين للحفـاظ علـى المنتـدى
» ســـــــاعـــــدت زوجــــــها لـــــــيتزوج حبيبتـــــــــــهالإثنين فبراير 07, 2011 12:41 am من طرف » تعريف بالمسجد النبوي الشريف الخميس يناير 06, 2011 11:37 am من طرف » محرك بحث صحي‎ ...............الخميس يناير 06, 2011 10:46 am من طرف » حسن الخاتمة .......................الأربعاء يناير 05, 2011 11:12 am من طرف » اساسيات تعليم صيانة الحاسب الاليالأربعاء يناير 05, 2011 10:26 am من طرف » روابط ادعية واذكار ...........الأربعاء يناير 05, 2011 10:05 am من طرف » موقع القران الكريم ............الأربعاء يناير 05, 2011 9:59 am من طرف » قولو الله يا رجالالثلاثاء يناير 04, 2011 3:45 pm من طرف » العلــم ..الحلــم ..الظلــم ..القلـم .. الأربعاء ديسمبر 15, 2010 2:03 pm من طرف

شاطر | 
 

 ((( غسيـــل الأمــوال ... معلومــة )))

استعرض الموضوع السابق استعرض الموضوع التالي اذهب الى الأسفل 
كاتب الموضوعرسالة
Dinamo
عـضو متـطور


رقم العضوية : 2
ذكر عدد المساهمات : 213
السٌّمعَة : 2
تاريخ التسجيل : 23/08/2010

مُساهمةموضوع: ((( غسيـــل الأمــوال ... معلومــة )))   الإثنين سبتمبر 27, 2010 2:19 pm

- معنى غسيل الأموال :

يعني مصطلح غسيل الأموال أن هذه الأموال "القذرة إذا بقيت في أيدي حائزيها فإن ذلك يؤدي إلى اكتشاف نشاطهم الإجرامي وبالتالي فإن غسيل الأموال هي محاولة من هؤلاء الأشخاص المجرمين بكافة الطرق سواء كانت طرق تجاريه أم غير تجاريه لإلغاء الأصل الغير شرعي لهذه الأموال وذلك كي يعاد إلى استثمارها في أعمال اقتصادية بعيده كل البعد عن الأعمال غير الشرعية التي حصلت منها هذه الأموال .

وغسيل الأموال تعبيرا لم يكن معروفا في السابق بل هو مصطلح حديث أول من استعمله الولايات المتحدة الأمريكية نسبه إلى عمليات غسل الأموال التي كانت تقوم بها عصابات المافيا، وتوجد مسميات أخرى مشابهة مثل تبييض الأموال أو تنظيفها أو تطهيرها وهي تعبيرات تؤدي إلى معنى واحد.

2- المراحل التي تمر بها عملية غسيل الأموال :

المرحلة الأولى:

ويطلق عليها مرحلة التنظيف،حيث يتم استثمار الأموال العائدة من تجارة المخدرات بصورة إيداعات أو مشتريات أوليه مبدئية عن طريق بعض الأساليب الشائعة بين مهربي المخدرات مثل القيام بإيداعات بنكيه في أحد البنوك أو شراء ضمانات بنكيه ووحدات نقدية وتحويلها إلى نقد في مكان آخر،أو شراء مسكوكات القمار الرمزية وصرفها بعد حين كأرباح أو شراء مجوهرات،سيارات،عقارات أو أي كماليات ثمينة وبيعها فيما بعد،أو القيام بشراء مؤسسه مالية أو تجاريه واستعمالها كقناة للسيولة النقدية.

المرحلة الثانية:

يطلق عليها مرحلة الترقيد أو التجميد،حيث يتم في هذه المرحلة تجزئة الأموال من خلال تحويلات الكترونيه متعددة محليه وعالميه،أو عن طريق إساءة استعمال نظام التحويل الأوتوماتيكي بإجراء تحويل أو تحريك الأموال من حساب إلى آخر،أو ربح الحسابات أما لاستعمالها في وقت لاحق أو تحويلها لحسابات أجنبية.

المرحلة الثالثة:

وهي مرحلة الدمج حيث تختفي الأموال في حسابات أجنبية وواجهات أعمال شرعيه أو تحت ستار عمل تجاري صوري وتبدو وكأنها تحصلت من أعمال تجاريه مشروعه.

3- نظره عامه على الاتفاقيات الدولية :

أ )
اتفاقية الأمم المتحدة عام 1988:

تهدف هذه الاتفاقية إلى تعزيز التعاون بين الدول حتى تتمكن من التصدي بفعالية لمختلف مظاهر مشكلة الإتجار غير المشروع في المخدرات والمؤثرات العقلية، وتعتبر أول اتفاقية دولية تعرضت لموضوع غسيل الأموال وقد تركت هذه الاتفاقية للدول حرية التصرف واتخاذ الإجراءات التي تراها كل دولة مناسبة وذلك حسب ظروفها لتحريم منع تحريف أو تمويه أو تبديل أو حذف حقيقة الأموال إذا كانت متحصلة من إحدى الجرائم الخطرة.

ب )
لجنة العمل الاقتصادي المتعلقة بغسيل الأموال:

تم تأسيس هذه اللجنة بمبادرة من رؤساء حكومات الدول الصناعية السبع وذلك بهدف إعاقة واكتشاف أعمال غسيل الأموال، ففي عام 1990م قامت هذه اللجنة بإصدار أربعين توصية وكان من بينها تطبيق قانون منع غسيل الأموال ويقوم بوضع قوانين بنكية لاكتشاف المشتبه بهم والقيام بالإبلاغ عن الحالات المشتبه بها.


ج )
لجنة بازل المتعلقة بالإشراف البنكي:

في عام 1988 قامت هذه اللجنة بإصدار قانون المبادئ الذي حظر بموجبه استخدام البنوك للنشاطات الإجرامية وذلك لأهداف تتعلق بغسيل الأموال ، وينص هذا القانون على ضرورة منع المعاملات التجارية ذات الخلفية الإجرامية وخصوصا "المتأتية من عمليات غسيل الأموال والمساهمة في اكتشاف ومنع هذه المعاملات".

د )
إعلان كنغستون بشأن غسيل الأموال:

ضمن هذا الإعلان مجموعة وزراء وممثلين عن حكومات دول الكاريبي وأمريكا اللاتينية الذين اجتمعوا في كنغستون بجمايكا من 5-6 أكتوبر 1992 وقد اتفقت الدول المجتمعة على توقيع وتنفيذ إعلان الأمم المتحدة لعام 1988 ضد تهريب المخدرات أو العقاقير النفسية ، واتفقوا أيضا على قبول وتنفيذ التوصيات الأربعين التي صدت عن الدول الصناعية السبع ، كما أوصوا في هذا الإعلان بأن تقوم كل دولة بوضع قانون وأنظمة تتعلق بضبط ومصادرة الممتلكات والأرباح الناتجة عن تهريب المخدرات.

هـ )
إدارة منع ومصادرة الأموال المتأتية من أعمال إجرامية (فوباك):

تم تأسيس هذه الإدارة عام 1993 كإدراة تابعة للإنتربول تكمن مهمتها في جمع المعلومات والأخبار وترجمتها وحفظها لديها ضمن أرشيف خاص ، كما تقوم بإجراء الدراسات المتعلقة بملاحقة الموجودات غير الشرعية في الخارج .

_________________
صلى الله على محمد ،، صلى الله عليه وسلم
الرجوع الى أعلى الصفحة اذهب الى الأسفل
محمد
عـضو متـطور


رقم العضوية : 22
ذكر عدد المساهمات : 409
السٌّمعَة : 6
تاريخ التسجيل : 06/09/2010

مُساهمةموضوع: رد: ((( غسيـــل الأمــوال ... معلومــة )))   الإثنين سبتمبر 27, 2010 8:45 pm

شتان بين اموالهم واموالنا
فهم يطهرون اموالهم الحرام بالحرام - الكذب والغش .
ونحن نطهر اموالنا الحلال بالحلال - الزكاة .

_________________
[ندعوك للتسجيل في المنتدى أو التعريف بنفسك لمعاينة هذه الصورة]
الرجوع الى أعلى الصفحة اذهب الى الأسفل
 

((( غسيـــل الأمــوال ... معلومــة )))

استعرض الموضوع السابق استعرض الموضوع التالي الرجوع الى أعلى الصفحة 
صفحة 1 من اصل 1

صلاحيات هذا المنتدى:لاتستطيع الرد على المواضيع في هذا المنتدى
منتـديــات قروب نت :: الـرئيسيــة :: القـسم الــعـام-